財聯(lián)社7月10日訊 本期聚焦于2025年6月到期公募封閉式理財兌付收益率榜單數(shù)據(jù)梳理和評價，主要按照純固收類、固收+、混合類、QDII等4大類來進(jìn)行。

根據(jù)法詢理財網(wǎng)不完全統(tǒng)計，2025年共有2592只公募封閉式理財（含子份額）到期兌付。分投資類型來看，固收類產(chǎn)品到期數(shù)量最多，2544只?；旌项惙忾]式公募理財?shù)狡?7只，商品及金融衍生品類1只。從理財兌付收益率來看，混合類理財兌付收益率排名第一的理財產(chǎn)品兌付收益率為4.59%，固收+理財兌付收益率最高為5.64%，純固收兌付收益率最高為5.62%，QDII兌付收益率最高為5.33%。本文將到期產(chǎn)品分為四類進(jìn)行排名（QDII理財產(chǎn)品與其他類不重復(fù)排名）。

總體而言，QDII產(chǎn)品的表現(xiàn)最好，其次是純固收產(chǎn)品；這兩類產(chǎn)品到期年化兌付收益前10普遍在4-5%左右。反而是混合類產(chǎn)品表現(xiàn)一般，雖然2025年以來權(quán)益類股票資產(chǎn)其實表現(xiàn)不錯，但是6月份到期的封閉式混合類產(chǎn)品收益率普遍表現(xiàn)不好，可能是6月份到期的混合類產(chǎn)品，多數(shù)需要在3-4月份開始降低倉位，導(dǎo)致錯過5-6月份權(quán)益類資產(chǎn)回升的時間點。

一、混合類

共有4家理財管理人發(fā)行的理財產(chǎn)品上榜。農(nóng)銀理財發(fā)行的理財產(chǎn)品上榜數(shù)量最多，共有5只。招銀理財、中銀理財、光大理財分別有2只、2只、1只理財產(chǎn)品上榜。其中，農(nóng)銀理財發(fā)行的農(nóng)銀同心·靈瓏價值精選第36期理財產(chǎn)品以4.59%兌付收益率居于榜首。

整體而言混合類產(chǎn)品里面，除了“招銀理財招智目標(biāo)盈價值增強(qiáng)封閉1號混合類理財計劃”、中銀理財-專精特新啟航打新策略混合類（封閉式）2023年07期；其他基本上都是優(yōu)先股為主的混合類，并不是真正的權(quán)益類資產(chǎn)配置超過20%。 即便類似中銀理財-專精特新啟航打新策略混合類（封閉式）2023年07期這樣的產(chǎn)品在最后半年也大幅度降低權(quán)益類資產(chǎn)配置占比，權(quán)益實際占比非常低，也可能是考慮減持節(jié)奏的問題。 總體而言混合類產(chǎn)品兌付收益排名前10的榜單產(chǎn)品仍然是非標(biāo)+優(yōu)先股+永續(xù)債策略是主流。尤其排名榜首的農(nóng)銀理財農(nóng)銀同心·靈瓏價值精選第36期理財產(chǎn)品，45%非標(biāo)資產(chǎn)配置，40%的優(yōu)先股配置策略，也體現(xiàn)了期配置風(fēng)格比較激進(jìn)。

1、農(nóng)銀理財農(nóng)銀同心·靈瓏價值精選第36期理財產(chǎn)品

為農(nóng)銀理財于2023年12月26日成立的封閉式凈值型中風(fēng)險等級的公募混合類理財產(chǎn)品。該理財產(chǎn)品于2025年6月23日到期，兌付收益率為4.59%，超過其3.20%~4.80%的業(yè)績比較基準(zhǔn)。根據(jù)其2024年年報披露的情況來看，穿透后該理財產(chǎn)品主要投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債券類資產(chǎn)，44.96%。其次為權(quán)益類投資，41.49%。少量配置現(xiàn)金及銀行存款、公募基金及債券，8.85%、3.32%、1.1%。

2、招銀理財招智睿遠(yuǎn)平衡五十期（三年封閉）混合類理財計劃(A份額)

為招銀理財于2022年6月1日發(fā)行的封閉式凈值型中風(fēng)險等級的公募混合類理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品于2025年6月3日到期，運行1099天。截止2025年6月4日，該理財產(chǎn)品累計凈值為1.1084。根據(jù)其2024年年報來看，該理財產(chǎn)品穿透后主要配置債券，52.54%。其次為權(quán)益類投資、公募基金，配置比例為20.32%、15.26%。少量配置QDII、金融衍生品、現(xiàn)金及銀行存款、拆放買返。

3、招銀理財招智目標(biāo)盈價值增強(qiáng)封閉1號混合類理財計劃

為招銀理財于2023年6月16日成立的封閉式凈值型中風(fēng)險等級的公募混合類累加產(chǎn)品。該產(chǎn)品于2025年06月16日到期，兌付收益率為3.52%，超過其最低業(yè)績比較基準(zhǔn)2.00%。截至2025年06月17日該理財產(chǎn)品凈值為1.0727。根據(jù)其2024年報來看，該理財產(chǎn)品主要配置公募基金，配置比例為48.94%。權(quán)益類投資、債券配置比例為25.74%、18.86%。少量配置代客境外理財投資QDII、現(xiàn)金及銀行存款、拆放買返以及衍生品。

4.農(nóng)銀理財“農(nóng)銀同心”價值精選2020年第6期人民幣理財產(chǎn)品

為農(nóng)銀理財于2020年9月17日成立的封閉式凈值型中風(fēng)險等級的公募混合類理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品于2025年6月25日到期。產(chǎn)品期限為1742天，兌付凈值為1.165111，兌付收益率為3.47%。根據(jù)其2024年年報來看，穿透后該理財產(chǎn)品有45.86%資金配置非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)其次為權(quán)益類資產(chǎn)27.49%。其次為現(xiàn)金及銀行存款、拆放買返、同業(yè)存單，8.79%、8.49%、2.08%。穿透后配置公募基金比例為7.29%。

5.陽光橙安盈29期（封閉式）（S類份額）

為光大理財于2024年3月26日發(fā)行的封閉式凈值型中低風(fēng)險等級的公募混合類理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品于2025 年 6 月 24 日終止。產(chǎn)品存續(xù)455天。根據(jù)其披露的到期公告，該理財產(chǎn)品S份額凈值最高，1.0429。A份額、J份額凈值為1.0416、1.0422.根據(jù)其2024年披露的年報來看，該理財產(chǎn)品主要投資于固定收益類資產(chǎn)，其次為權(quán)益類投資，另外該理財產(chǎn)品還少量配置了公募資管產(chǎn)品。

二、純固收

共有6家理財發(fā)行的理財產(chǎn)品上榜，由杭銀理財發(fā)行的理財產(chǎn)品上榜數(shù)量最多，共有四只杭銀理財發(fā)行的純固收理財產(chǎn)品上榜。北銀理財有兩只發(fā)行的純固收理財產(chǎn)品上榜。華夏理財、徽銀理財、南銀理財、渝農(nóng)商理財均有1支發(fā)行的封閉式固收類理財產(chǎn)品上榜。其中北銀理財發(fā)行的京華遠(yuǎn)見春系列謀定止盈7號理財產(chǎn)品以5.62%的兌付收益率居于榜首。

1. 北銀理財京華遠(yuǎn)見春系列謀定止盈7號理財產(chǎn)品

為北銀理財于2024年11月7日發(fā)行的封閉式凈值型中低風(fēng)險等級公募固收類理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品于2025年6月11日清盤。產(chǎn)品存續(xù)217天。根據(jù)其披露的到期公告，該理財產(chǎn)品累計單位凈值為1.033449.根據(jù)其2025年一季度報披露，該理財產(chǎn)品主要進(jìn)行固定收益類投資，占比86.26%。其次投資于現(xiàn)金及銀行存款、公募資管。其中，現(xiàn)金及銀行存款直接投資比例為5.46%，間接投資比例為2.18%。公募資管投資比例為6.1%。

2.北銀理財京華遠(yuǎn)見春系列謀定止盈2號理財產(chǎn)品

為北銀理財于2024年1月25日發(fā)行的封閉式凈值型中低風(fēng)險等級公募固收類理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品于2025 年 6 月30日提前終止。產(chǎn)品存續(xù)520天。根據(jù)其披露的到期公告，該理財產(chǎn)品累計單位凈值為1.07686。成立以來年化收益率為5.03%。根據(jù)其2025年一季度報告顯示，該理財產(chǎn)品主要配置固定收益類資產(chǎn)，84.73%主要通過間接配置。其次為公募基金10.18%，現(xiàn)金及銀行存款，其中直接投資比例占總資產(chǎn)為4.02%，間接投資占總資產(chǎn)比例為1.07%。

3.杭銀理財幸福99豐裕固收23076期（混合估值）791天理財(A 份額)

為杭銀理財于2023年4月27日發(fā)行的封閉式凈值型中低風(fēng)險等級公募固收類理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品于2025年6月26日終止。產(chǎn)品存續(xù)791天。根據(jù)其披露的到期公告，該理財產(chǎn)品到期兌付凈值為1.1014，兌付收益率為4.679%，超過其4.6%的業(yè)績比較基準(zhǔn)。根據(jù)其2025年一季度報披露，該理財產(chǎn)品主要投資于債券，投資比例為71.99%。其次為非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，20.78%。少量配置公募基金及現(xiàn)金類資產(chǎn)。

4.杭銀理財幸福99豐裕固收23068期、23072期791天理財(D份額)

（1）杭銀理財幸福99豐裕固收23068期（穩(wěn)利低波款）791天理財(D份額) 為杭銀理財于2023年4月13日發(fā)行的封閉式凈值型中低風(fēng)險等級公募固收類理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品于2025年6月12日終止。產(chǎn)品存續(xù)791天。根據(jù)其披露的到期公告，該理財產(chǎn)品到期兌付凈值為1.0992，兌付收益率為4.5774%，超過其4.5%的業(yè)績比較基準(zhǔn)。根據(jù)該產(chǎn)品一季報披露，穿透后該理財產(chǎn)品主要配置債券、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，配置比例為74.15%、25.79%。少量配置現(xiàn)金及銀行存款 （2）杭銀理財幸福99豐裕固收23072期791天理財(D份額) 為杭銀理財于2023年4月20日發(fā)行的封閉式凈值型中低風(fēng)險等級公募固收類理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品于2025年6月26日終止。產(chǎn)品存續(xù)791天。根據(jù)其披露的到期公告，該理財產(chǎn)品到期兌付凈值為1.0982，兌付收益率為4.5313%，超過其4.45%的業(yè)績比較基準(zhǔn)。根據(jù)其2025年一季度報披露，該理財產(chǎn)品主要投資于債券，共有79.51%的資金配置于債券。其次為非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，配置比例為20.42%。

5. 南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年22-24期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品

（1）南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年22期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品(C份額)為南銀理財于2023年5月17日發(fā)行的封閉式凈值型中低風(fēng)險等級公募固收類理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品于2025年6月18日終止。產(chǎn)品存續(xù)749天。根據(jù)其披露的到期公告，該理財產(chǎn)品到期兌付凈值為1.0922，兌付收益率為4.49%。其最近一期報告顯示，該理財產(chǎn)品理財產(chǎn)品全部投資與固定收益類資產(chǎn)

（2）南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年23期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品(C份額) 為南銀理財于2023年5月24日發(fā)行的封閉式凈值型中低風(fēng)險等級公募固收類理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品于2025年6月11日終止。產(chǎn)品存續(xù)749天。根據(jù)其披露的到期公告，該理財產(chǎn)品到期兌付凈值為1.0924，兌付收益率為4.5%。根據(jù)其2024年報披露，該理財全部投資于固定收益類資產(chǎn)。

（3）南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年24期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品(C份額) 為南銀理財于2023年5月31日發(fā)行的封閉式凈值型中低風(fēng)險等級公募固收類理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品于2025年6月18日終止。產(chǎn)品存續(xù)749天。根據(jù)其披露的到期公告，該理財產(chǎn)品到期兌付凈值為1.0924，兌付收益率為4.5%。同上只產(chǎn)品一樣，該理財產(chǎn)品也同樣全部投資與固定收益類資產(chǎn)

三、固收+

共有8家理財管理人發(fā)行的理財產(chǎn)品上榜。其中，渝農(nóng)商理財、平安理財、上銀理財分別有兩只理財產(chǎn)品上榜。杭銀理財、中銀理財、恒豐理財、華夏理財分別有一只產(chǎn)品上榜。其中，平安理財發(fā)行的啟元春和封閉第1期固收類理財產(chǎn)品以5.64%的兌付收益居于榜首。

1.平安理財啟元春和封閉第1期固收類理財產(chǎn)品(A類)

為平安理財于2024年5月30日發(fā)行的封閉式凈值型中風(fēng)險等級公募固收類理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品于2025 年 6 月3日終止。產(chǎn)品存續(xù)369天。根據(jù)其披露的到期公告，該理財產(chǎn)品兌付份額為197,695,779份，兌付金額為208,971,563.5元。根據(jù)其24年報顯示，2024年該理財產(chǎn)品穿透后主要配置與債券，58.42%。其次為拆放買返、同業(yè)存單、現(xiàn)金及銀行存款，23.54%、11.5%、6.07%.少量配置衍生品和公募基金。

2.杭銀理財幸福99豐裕固收多資產(chǎn)23003期（平衡優(yōu)選FOF）748天理財

為杭銀理財于2023年5月18日發(fā)行的封閉式凈值型中風(fēng)險等級公募固收類理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品于2025 年 6 月4日到期。產(chǎn)品存續(xù)748天。根據(jù)其披露的到期公告，該理財產(chǎn)品累計單位凈值為1.0883.根據(jù)其2025年一季度報披露，該理財產(chǎn)品主要配置拆放買返、債券，穿透后其配置比例為46.66%、35.55%。其次為現(xiàn)金及銀行存款，14.77%。少量配置公募基金、權(quán)益類投資。

3.平安理財啟元增強(qiáng)封閉第3期固收類理財產(chǎn)品(B份額)

為平安理財于2024年5月31日發(fā)行的封閉式凈值型中低風(fēng)險等級公募固收類理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品于2025 年 6 月3日終止。產(chǎn)品存續(xù)368天。根據(jù)其披露的到期公告，B份額兌付86,400,000.00份，兌付金額90,054,382.08元。根據(jù)其2024年年報來看，該理財產(chǎn)品穿透后主要配置與債權(quán)類資產(chǎn)，配置比例為64.22%。其次為拆放買返、同業(yè)存單、現(xiàn)金及銀行存款，20.21%、10.68%、4.6%。少量配置公募基金、金融衍生品。

4.中銀理財“聚富”固收增益（封閉式）2023年006期

為中銀理財于2023年5月30日發(fā)行的封閉式凈值型中風(fēng)險等級公募固收類理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品于2025 年 6 月25日到期。產(chǎn)品存續(xù)757天。根據(jù)其披露的到期公告，該理財產(chǎn)品累計單位凈值為1.086856，兌付收益率為4.1879%。根據(jù)其25年一季報，該理財產(chǎn)品主要配置債券類資產(chǎn)，配置比例為88.29%。其次為權(quán)益類資產(chǎn)、現(xiàn)金及銀行存款，8.5%、2.14%。少量配置拆放買返、公募基金，0.69%、0.37%。

5.上銀理財“睿享利”系列目標(biāo)盈封閉式理財產(chǎn)品(WPRM24Y02001期)

為上銀理財于2024年5月30日發(fā)行的封閉式凈值型中低風(fēng)險等級公募固收類理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品于2025 年 6 月10日因達(dá)到止盈條件而提前終止，產(chǎn)品存續(xù)376天。根據(jù)其披露的到期公告，該理財產(chǎn)品累計單位凈值為1.04242，兌付收益率為4.12%。根據(jù)其一季報，該理財產(chǎn)品主要投資于債權(quán)類 資產(chǎn)，配置比例為95.71%.少量配置權(quán)益類資產(chǎn)、現(xiàn)金及銀行存款，1.71%、0.43%。

四、QDII

共有8家理財管理人發(fā)行的理財產(chǎn)品上榜，其中中銀理財發(fā)行的和興銀理財發(fā)行QDII上榜產(chǎn)品數(shù)量最多，共有2只中銀理財發(fā)行的理財產(chǎn)品上榜，2只興銀理財發(fā)行的理財產(chǎn)品上榜；貝萊德建信理財、施羅德交銀理財、高盛工銀理財、光大理財、交銀理財、農(nóng)銀理財各有1只上榜。其中，中銀理財全球配置高評級美元封閉2444以5.327%兌付收益率居于榜首。

1.中銀理財全球配置高評級美元封閉2437、2438、2442、2444、2451

（1）中銀理財全球配置高評級美元封閉2451

為中銀理財于2024年6月27日成立的封閉式凈值型低風(fēng)險公募固定收益類理財產(chǎn)品。到期已運作368天，根據(jù)法詢理財網(wǎng)數(shù)據(jù)，該理財產(chǎn)品成立以來兌付收益率為5.327%。其業(yè)績比較基準(zhǔn)為5%。根2024年度報告披露情況來看，該理財產(chǎn)品穿透后資產(chǎn)配置100%為現(xiàn)金及銀行存款。在十大持倉中，其同業(yè)存款占比99.73%，銀行存款為0.27%。

（2）中銀理財全球配置高評級美元封閉2442

為中銀理財于2024年6月13日成立的封閉式凈值型低風(fēng)險公募固定收益類理財產(chǎn)品。至今已運作368天，根據(jù)法詢理財網(wǎng)數(shù)據(jù)，該理財產(chǎn)品成立以來兌付收益率為5.287%，業(yè)績比較基準(zhǔn)為4.9%。根據(jù)2024年度報告披露情況來看，該理財產(chǎn)品穿透后資產(chǎn)配置100%為現(xiàn)金及銀行存款。在十大持倉中，其同業(yè)存款占比99.73%，銀行存款為0.27%。

(3)中銀理財全球配置高評級美元封閉2437

為中銀理財于2024年6月13日成立的封閉式凈值型低風(fēng)險公募固定收益類理財產(chǎn)品。至今已運作370天，根據(jù)法詢理財網(wǎng)數(shù)據(jù)，該理財產(chǎn)品成立以來兌付收益率為5.256%，業(yè)績比較基準(zhǔn)為4.9%。根據(jù)2024年度報告披露情況來看，該理財產(chǎn)品穿透后資產(chǎn)配置100%為現(xiàn)金及銀行存款。在十大持倉中，其同業(yè)存款占比99.72%，銀行存款為0.28%。

（4）中銀理財全球配置高評級美元封閉2444

為中銀理財于2024年6月21日成立的封閉式凈值型低風(fēng)險公募固定收益類理財產(chǎn)品。至今已運作367天，根據(jù)法詢理財網(wǎng)數(shù)據(jù)，該理財產(chǎn)品成立以來兌付收益率為5.33%，業(yè)績比較基準(zhǔn)為5%。根據(jù)2024年度報告披露情況來看，該理財產(chǎn)品穿透后資產(chǎn)配置100%為現(xiàn)金及銀行存款。在十大持倉中，其同業(yè)存款占比99.71%，銀行存款為0.29%。

（5）中銀理財全球配置高評級美元封閉2438

為中銀理財于2024年6月6日成立的封閉式凈值型低風(fēng)險公募固定收益類理財產(chǎn)品。至今已運作368天，根據(jù)法詢理財網(wǎng)數(shù)據(jù)，該理財產(chǎn)品成立以來兌付收益率為5.286%，業(yè)績比較基準(zhǔn)為5%。根據(jù)2024年度報告披露情況來看，該理財產(chǎn)品穿透后資產(chǎn)配置100%為現(xiàn)金及銀行存款。在十大持倉中，其同業(yè)存款占比99.73%，銀行存款為0.27%。

2. 光大理財陽光金1年美元安心計劃（存單存款策略）7期

為光大理財于2024年6月18日成立的封閉式凈值型低風(fēng)險公募固定收益類理財產(chǎn)品。到期已運作366天，根據(jù)法詢理財網(wǎng)數(shù)據(jù)，該理財產(chǎn)品成立以來兌付收益率為5.22%，超過4.80%-5.20%的業(yè)績比較基準(zhǔn)。根據(jù)2024年度報告披露情況來看，該理財產(chǎn)品穿透后全部配置為固定收益類資產(chǎn)。在十大持倉中，銀行存款為99.83%。

3. 興銀理財匯利穩(wěn)健一年封閉式61期固收類理財產(chǎn)品

為興銀理財于2024年1月23日成立的封閉式低風(fēng)險公募固定收益類理財產(chǎn)品，至到期已運作365天，根據(jù)法詢理財網(wǎng)數(shù)據(jù)，該理財產(chǎn)品成立以來兌付收益率為5.21%,超過4.85%-4.90%的業(yè)績比較基準(zhǔn)。根據(jù)2024年四季報披露情況來看，該理財產(chǎn)品僅配置現(xiàn)金及銀行存款，根據(jù)十大持倉來看，該理財產(chǎn)品投資于“Z 外幣存放 20240813001”，投資比例為100.21%。 興銀理財匯利穩(wěn)健一年封閉式62期固收類理財產(chǎn)品(A類份額) 為興銀理財于2024年6月13日成立的封閉式凈值型低風(fēng)險公募固定收益類理財產(chǎn)品。到期已運作364天，根據(jù)法詢理財網(wǎng)數(shù)據(jù)，該理財產(chǎn)品成立以來兌付收益率為5.21%，超過5.10%--5.15%的業(yè)績比較基準(zhǔn)。根據(jù)2024年度報告披露情況來看，該理財產(chǎn)品配置全部用于投資期限匹配的定期存款。

4.貝萊德建信理財貝遠(yuǎn)美元固定收益類理財產(chǎn)品2024年第10、13期（封閉式）

（1）貝萊德建信理財貝遠(yuǎn)美元固定收益類理財產(chǎn)品2024年第13期（封閉式）

為貝萊德建信理財于2024年6月20日成立的封閉式凈值型低風(fēng)險公募固定收益類理財產(chǎn)品。到期已運作365天，根據(jù)法詢理財網(wǎng)數(shù)據(jù)，該理財產(chǎn)品成立以來兌付收益率為5.20%，超過5.15%的業(yè)績比較基準(zhǔn)。根據(jù)2024年度報告披露情況來看，該理財產(chǎn)品穿透后資產(chǎn)全部配置為現(xiàn)金及銀行存款。在十大持倉中，其銀行存款為99.8%。

（2）貝萊德建信理財貝遠(yuǎn)美元固定收益類理財產(chǎn)品2024年第10期（封閉式）

為貝萊德建信理財于2024年6月6日成立的封閉式凈值型低風(fēng)險公募固定收益類理財產(chǎn)品。到期已運作362天，根據(jù)法詢理財網(wǎng)數(shù)據(jù)，該理財產(chǎn)品成立以來兌付收益率為5.20%，業(yè)績比較基準(zhǔn)為5.15%。根據(jù)2024年度報告披露情況來看，該理財產(chǎn)品穿透后資產(chǎn)全部配置為現(xiàn)金及銀行存款。在十大持倉中，其銀行存款為99.86%。

5. 高盛工銀理財·盛景封閉式固定收益類美元理財產(chǎn)品64期(A類份額)

為高盛工銀理財理財于2024年6月14日成立的封閉式凈值型低風(fēng)險公募固定收益類理財產(chǎn)品。到期已運作365天，根據(jù)法詢理財網(wǎng)數(shù)據(jù)，該理財產(chǎn)品成立以來兌付收益率為5.07%，業(yè)績比較基準(zhǔn)為4.8%-5.2%。根據(jù)2025年一季度報告披露情況來看，該理財產(chǎn)品穿透后資產(chǎn)全部配置為現(xiàn)金及銀行存款。在十大持倉中，定存XY-240734-01配置比例為34.37%，定存PF-240734-01配置比例為32.80%，定存ZD-240734-01配置比例為32.63%。

聯(lián)合出品：法詢金融、財聯(lián)社FICC

作者：孫海波、蒲江弢、王葭彥

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注：1.本榜單數(shù)據(jù)均來源于法詢金融www.frmoney.com，榜單采用四舍五入保留兩位小數(shù)，榜單數(shù)據(jù)可能存在尾差。榜單相同系列且收益率、排名相近折疊僅展示最高收益率，同一產(chǎn)品僅展示最高，其余折疊。部分點評當(dāng)中對于折疊的同系列產(chǎn)品會予以展開,點評若無份額標(biāo)注亦為最高份額/主產(chǎn)品。

2.部分到期公告只披露到期凈值，實際兌付收益率由法詢金融研究院計算得出，公式為（公告披露期末累計凈值-期初累計凈值）/期初累計凈值*365/存續(xù)期限*100%。對于規(guī)模產(chǎn)生較大變動（超過5%），則采用規(guī)模加權(quán)計算其年化兌付收益率。

3.筆者已根據(jù)法詢理財網(wǎng)盡最大可能獲取、核實理財產(chǎn)品數(shù)據(jù)。但由于理財產(chǎn)品披露問題（如時間等），或?qū)е聰?shù)據(jù)存在不完整的問題，本榜單僅作分享用途，不作為投資依據(jù)，不構(gòu)成投資建議。投資有風(fēng)險，操作需謹(jǐn)慎，據(jù)此買賣，后果自負(fù)。統(tǒng)計時間2025年6月2日。若需要完整榜單，請登錄法詢金融www.frmoney.com查看。

4.本文及榜單統(tǒng)計范圍為2025年6月到期兌付的公募封閉式理財且最后規(guī)模大于2000萬的理財產(chǎn)品，本文所提及兌付收益率均為年化兌付收益率。